Investice jsou v dnešní době velmi probíranou otázkou. Mnoho domácností s nimi ale stále nepřijde do styku a připravují se tak v dnešní době o velmi důležitou možnost zhodnocení jejich vydělaných peněz. Jelikož není finanční gramotnost, která se váže k investičním rozhodnutím, v osnovách škol, není mládež informována o možném zhodnocení a ani rizicích, které investování přináší. Cílem práce je na základě poptávkové analýzy vytvoření investičního doporučení pro domácnosti v Ústí nad Labem, které probíhá pomocí dotazníkového šetření pro
rozdělení domácností do skupin pomocí cluster analýzy a následného vícekriteriálního vyhodnocení metodou TOPSIS. Hlavní přidanou hodnotou práce je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností, které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování svých úspor. Dospělo se k závěru, že více než polovina ústeckých domácností nejeví o investice zájem. Jejich cíle jsou ale i dlouhodobé a tím pádem by investiční doporučení měly zvážit. Podařilo se vytvořit konkrétní investiční doporučení dle převažujícího zacílení na konkrétní instrumenty se váže ke třem preferencemi odlišným segmentům Ústeckých domácností, které vzešly z cluster analýzy.
Anotace v angličtině
Investment is a very discussed issue these days. However, many households still do not come into contact with them and thus deprive themselves of a very important opportunity to value their earned money nowadays. Since financial literacy, which is linked to investment decisions, is not part of the school curriculum, young people are not informed about the possible appreciation or the risks involved in investing. The aim of this paper is to create an investment recommendation for households in Ústí nad Labem based on a demand-side analysis, which is conducted by means of a questionnaire survey to divide households into groups using cluster analysis and then multi-criteria evaluation using the TOPSIS method. The main added value of the work is the focus on the real estate and stock market and targeting the segment of households in Ústí nad Labem, who can consider their decisions in the investment of their savings thanks to this work. It was concluded that more than half of the households in Ústí nad Labem are not interested in investing. However, their goals are also long-term and thus they should consider investment recommendations. It was possible to make specific investment recommendations according to the predominant targeting of specific instruments linked to the preferences of three distinct segments of Ústí households that emerged from the cluster analysis.
Investice jsou v dnešní době velmi probíranou otázkou. Mnoho domácností s nimi ale stále nepřijde do styku a připravují se tak v dnešní době o velmi důležitou možnost zhodnocení jejich vydělaných peněz. Jelikož není finanční gramotnost, která se váže k investičním rozhodnutím, v osnovách škol, není mládež informována o možném zhodnocení a ani rizicích, které investování přináší. Cílem práce je na základě poptávkové analýzy vytvoření investičního doporučení pro domácnosti v Ústí nad Labem, které probíhá pomocí dotazníkového šetření pro
rozdělení domácností do skupin pomocí cluster analýzy a následného vícekriteriálního vyhodnocení metodou TOPSIS. Hlavní přidanou hodnotou práce je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností, které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování svých úspor. Dospělo se k závěru, že více než polovina ústeckých domácností nejeví o investice zájem. Jejich cíle jsou ale i dlouhodobé a tím pádem by investiční doporučení měly zvážit. Podařilo se vytvořit konkrétní investiční doporučení dle převažujícího zacílení na konkrétní instrumenty se váže ke třem preferencemi odlišným segmentům Ústeckých domácností, které vzešly z cluster analýzy.
Anotace v angličtině
Investment is a very discussed issue these days. However, many households still do not come into contact with them and thus deprive themselves of a very important opportunity to value their earned money nowadays. Since financial literacy, which is linked to investment decisions, is not part of the school curriculum, young people are not informed about the possible appreciation or the risks involved in investing. The aim of this paper is to create an investment recommendation for households in Ústí nad Labem based on a demand-side analysis, which is conducted by means of a questionnaire survey to divide households into groups using cluster analysis and then multi-criteria evaluation using the TOPSIS method. The main added value of the work is the focus on the real estate and stock market and targeting the segment of households in Ústí nad Labem, who can consider their decisions in the investment of their savings thanks to this work. It was concluded that more than half of the households in Ústí nad Labem are not interested in investing. However, their goals are also long-term and thus they should consider investment recommendations. It was possible to make specific investment recommendations according to the predominant targeting of specific instruments linked to the preferences of three distinct segments of Ústí households that emerged from the cluster analysis.
Bakalářská práce je zaměřena na investiční aktivity domácností na finančních trzích. Současný stav ekonomiky nutí stále více domácností investovat své úspory a zejména u riziko averzních domácností je uchránit vůči vysoké inflaci v České republice.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy stanovit podíly rizikových segmentů domácností (riziko averzní, neutrální, riziko vyhledávající), preferovaný způsob investování těchto skupin (dolar cost averaging, celková částka, a další) a provést srovnávací analýzu dostupných instrumentů (simulace, komparační analýza) pro domácnosti na různých investičních horizontech. Investiční doporučení bude zacíleno na domácnosti v Ústí nad Labem, kde bude probíhat poptávková analýza. Vícekriteriální vyhodnocení tříletého, pětiletého a desetiletého průměrného výkonu investičních profilů domácností z poptávkové analýzy bude provedeno pomocí metody TOPSIS.
Teoretická část je zaměřena na metody pravidelného investování, portfolio management a risk apetite domácností. Metodika se skládá ze dvou částí.
V první části je vypracováno dotazníkové šetření, které je zaměřeno na ústecké domácnosti, to poslouží k definování investičních profilů a kritérií pro TOPSIS. Ve druhé části se práce zaměří na časové řady pro akciové fondy, nemovitosti a další finanční instrumenty a provedení TOPSIS analýzy.
Hlavní přidanou hodnotou je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování pro své úspory.
Zásady pro vypracování
Bakalářská práce je zaměřena na investiční aktivity domácností na finančních trzích. Současný stav ekonomiky nutí stále více domácností investovat své úspory a zejména u riziko averzních domácností je uchránit vůči vysoké inflaci v České republice.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy stanovit podíly rizikových segmentů domácností (riziko averzní, neutrální, riziko vyhledávající), preferovaný způsob investování těchto skupin (dolar cost averaging, celková částka, a další) a provést srovnávací analýzu dostupných instrumentů (simulace, komparační analýza) pro domácnosti na různých investičních horizontech. Investiční doporučení bude zacíleno na domácnosti v Ústí nad Labem, kde bude probíhat poptávková analýza. Vícekriteriální vyhodnocení tříletého, pětiletého a desetiletého průměrného výkonu investičních profilů domácností z poptávkové analýzy bude provedeno pomocí metody TOPSIS.
Teoretická část je zaměřena na metody pravidelného investování, portfolio management a risk apetite domácností. Metodika se skládá ze dvou částí.
V první části je vypracováno dotazníkové šetření, které je zaměřeno na ústecké domácnosti, to poslouží k definování investičních profilů a kritérií pro TOPSIS. Ve druhé části se práce zaměří na časové řady pro akciové fondy, nemovitosti a další finanční instrumenty a provedení TOPSIS analýzy.
Hlavní přidanou hodnotou je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování pro své úspory.
Seznam doporučené literatury
Bikas, E. (2008). Lithuanian household savigs behaviour. Transformations in business & economics, 3 (15), 154-169. ISSN: 1648-4460
McKelroy, K. (2011). Mistrovství v investování do realit: naučte se rozpoznat nejžhavější trhy a zajistit si nejlepší obchody v realitách. Praha: Incommunity. ISBN 978-80-87524-07-7.
Meier, K., kirchler, E., Hubert, A. (1999). Savings and investment decisons within private households: Spouses‘ dominance in decisions on various forms of investment, Journal of Economic Psychology, 20 (5), 499-519. DOI: 10.1016/S0167-4870(99)00022-7.
Merkoulova, Y. (2011). Investment horizon and portfolio choice of private investors. International Review of Financial Analysis, 20 (2), 68-75. DOI: 10.1016/j.irfa.2011.02.005.
Seznam doporučené literatury
Bikas, E. (2008). Lithuanian household savigs behaviour. Transformations in business & economics, 3 (15), 154-169. ISSN: 1648-4460
McKelroy, K. (2011). Mistrovství v investování do realit: naučte se rozpoznat nejžhavější trhy a zajistit si nejlepší obchody v realitách. Praha: Incommunity. ISBN 978-80-87524-07-7.
Meier, K., kirchler, E., Hubert, A. (1999). Savings and investment decisons within private households: Spouses‘ dominance in decisions on various forms of investment, Journal of Economic Psychology, 20 (5), 499-519. DOI: 10.1016/S0167-4870(99)00022-7.
Merkoulova, Y. (2011). Investment horizon and portfolio choice of private investors. International Review of Financial Analysis, 20 (2), 68-75. DOI: 10.1016/j.irfa.2011.02.005.