Investice jsou v dnešní době velmi probíranou otázkou. Mnoho domácností s nimi ale stále
nepřijde do styku a připravují se tak v dnešní době o velmi důležitou možnost zhodnocení jejich
vydělaných peněz. Jelikož není finanční gramotnost, která se váže k investičním rozhodnutím,
v osnovách škol, není mládež informována o možném zhodnocení a ani rizicích, které
investování přináší.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy vytvoření investičního doporučení pro
domácnosti v Ústí nad Labem, které probíhá pomocí dotazníkového šetření pro rozdělení
domácností do skupin pomocí cluster analýzy a následného vícekriteriálního vyhodnocení
metodou . Hlavní přidanou hodnotou práce je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení
na segment ústeckých domácností, které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci
investování svých úspor. Dospělo se k závěru, že více než polovina ústeckých domácností
nejeví o investice zájem. Jejich cíle jsou ale i dlouhodobé a tím pádem by investiční doporučení
měly zvážit. Částečně se také podařilo vytvořit konkrétní doporučení, bylo by ale dobré využít
i jiné možnosti.
Anotace v angličtině
Investments are very discussed topic these days. Howere, many households still do not come
into contact with them and are depriving themsels of a very important opportunity to evaluate
their earned money. Since financial literacy, wich is linked to investment decisions, is not in
the school curriculum, young people are not informed about the possible appreciation and risks
that investment brings.
The aim of this work is to create an ivestment recommendation for households in Ústí nad
Labem based on demand analysis, wich is carried out using a cluster analyse to divide
househodls into groups. Then it uses subsequent multy-criteria evaluation using the TOPSIS
method. The main added value of this work is the focus on the real estate and stock market and
the targeting of househlds in Ústí nad Labem, wich can, thanks to this work, consider their
decisions as part of investing their savings. It was concluded that more than half ou Ústí nad
Labem households are not interested in investments. However, their goals are alos long-term
and thus investment recommendations shoud be considered. It was also partly possible to create
specific recommendations, but it would be good to consider other options as well.
Investice jsou v dnešní době velmi probíranou otázkou. Mnoho domácností s nimi ale stále
nepřijde do styku a připravují se tak v dnešní době o velmi důležitou možnost zhodnocení jejich
vydělaných peněz. Jelikož není finanční gramotnost, která se váže k investičním rozhodnutím,
v osnovách škol, není mládež informována o možném zhodnocení a ani rizicích, které
investování přináší.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy vytvoření investičního doporučení pro
domácnosti v Ústí nad Labem, které probíhá pomocí dotazníkového šetření pro rozdělení
domácností do skupin pomocí cluster analýzy a následného vícekriteriálního vyhodnocení
metodou . Hlavní přidanou hodnotou práce je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení
na segment ústeckých domácností, které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci
investování svých úspor. Dospělo se k závěru, že více než polovina ústeckých domácností
nejeví o investice zájem. Jejich cíle jsou ale i dlouhodobé a tím pádem by investiční doporučení
měly zvážit. Částečně se také podařilo vytvořit konkrétní doporučení, bylo by ale dobré využít
i jiné možnosti.
Anotace v angličtině
Investments are very discussed topic these days. Howere, many households still do not come
into contact with them and are depriving themsels of a very important opportunity to evaluate
their earned money. Since financial literacy, wich is linked to investment decisions, is not in
the school curriculum, young people are not informed about the possible appreciation and risks
that investment brings.
The aim of this work is to create an ivestment recommendation for households in Ústí nad
Labem based on demand analysis, wich is carried out using a cluster analyse to divide
househodls into groups. Then it uses subsequent multy-criteria evaluation using the TOPSIS
method. The main added value of this work is the focus on the real estate and stock market and
the targeting of househlds in Ústí nad Labem, wich can, thanks to this work, consider their
decisions as part of investing their savings. It was concluded that more than half ou Ústí nad
Labem households are not interested in investments. However, their goals are alos long-term
and thus investment recommendations shoud be considered. It was also partly possible to create
specific recommendations, but it would be good to consider other options as well.
Bakalářská práce je zaměřena na investiční aktivity domácností na finančních trzích. Současný stav ekonomiky nutí stále více domácností investovat své úspory a zejména u riziko averzních domácností je uchránit vůči vysoké inflaci v České republice.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy stanovit podíly rizikových segmentů domácností (riziko averzní, neutrální, riziko vyhledávající), preferovaný způsob investování těchto skupin (dolar cost averaging, celková částka, a další) a provést srovnávací analýzu dostupných instrumentů (simulace, komparační analýza) pro domácnosti na různých investičních horizontech. Investiční doporučení bude zacíleno na domácnosti v Ústí nad Labem, kde bude probíhat poptávková analýza. Vícekriteriální vyhodnocení tříletého, pětiletého a desetiletého průměrného výkonu investičních profilů domácností z poptávkové analýzy bude provedeno pomocí metody TOPSIS.
Teoretická část je zaměřena na metody pravidelného investování, portfolio management a risk apetite domácností. Metodika se skládá ze dvou částí.
V první části je vypracováno dotazníkové šetření, které je zaměřeno na ústecké domácnosti, to poslouží k definování investičních profilů a kritérií pro TOPSIS. Ve druhé části se práce zaměří na časové řady pro akciové fondy, nemovitosti a další finanční instrumenty a provedení TOPSIS analýzy.
Hlavní přidanou hodnotou je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování pro své úspory.
Zásady pro vypracování
Bakalářská práce je zaměřena na investiční aktivity domácností na finančních trzích. Současný stav ekonomiky nutí stále více domácností investovat své úspory a zejména u riziko averzních domácností je uchránit vůči vysoké inflaci v České republice.
Cílem práce je na základě poptávkové analýzy stanovit podíly rizikových segmentů domácností (riziko averzní, neutrální, riziko vyhledávající), preferovaný způsob investování těchto skupin (dolar cost averaging, celková částka, a další) a provést srovnávací analýzu dostupných instrumentů (simulace, komparační analýza) pro domácnosti na různých investičních horizontech. Investiční doporučení bude zacíleno na domácnosti v Ústí nad Labem, kde bude probíhat poptávková analýza. Vícekriteriální vyhodnocení tříletého, pětiletého a desetiletého průměrného výkonu investičních profilů domácností z poptávkové analýzy bude provedeno pomocí metody TOPSIS.
Teoretická část je zaměřena na metody pravidelného investování, portfolio management a risk apetite domácností. Metodika se skládá ze dvou částí.
V první části je vypracováno dotazníkové šetření, které je zaměřeno na ústecké domácnosti, to poslouží k definování investičních profilů a kritérií pro TOPSIS. Ve druhé části se práce zaměří na časové řady pro akciové fondy, nemovitosti a další finanční instrumenty a provedení TOPSIS analýzy.
Hlavní přidanou hodnotou je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování pro své úspory.
Seznam doporučené literatury
Bikas, E. (2008). Lithuanian household savigs behaviour. Transformations in business & economics, 3 (15), 154-169. ISSN: 1648-4460
McKelroy, K. (2011). Mistrovství v investování do realit: naučte se rozpoznat nejžhavější trhy a zajistit si nejlepší obchody v realitách. Praha: Incommunity. ISBN 978-80-87524-07-7.
Meier, K., kirchler, E., Hubert, A. (1999). Savings and investment decisons within private households: Spouses‘ dominance in decisions on various forms of investment, Journal of Economic Psychology, 20 (5), 499-519. DOI: 10.1016/S0167-4870(99)00022-7.
Merkoulova, Y. (2011). Investment horizon and portfolio choice of private investors. International Review of Financial Analysis, 20 (2), 68-75. DOI: 10.1016/j.irfa.2011.02.005.
Seznam doporučené literatury
Bikas, E. (2008). Lithuanian household savigs behaviour. Transformations in business & economics, 3 (15), 154-169. ISSN: 1648-4460
McKelroy, K. (2011). Mistrovství v investování do realit: naučte se rozpoznat nejžhavější trhy a zajistit si nejlepší obchody v realitách. Praha: Incommunity. ISBN 978-80-87524-07-7.
Meier, K., kirchler, E., Hubert, A. (1999). Savings and investment decisons within private households: Spouses‘ dominance in decisions on various forms of investment, Journal of Economic Psychology, 20 (5), 499-519. DOI: 10.1016/S0167-4870(99)00022-7.
Merkoulova, Y. (2011). Investment horizon and portfolio choice of private investors. International Review of Financial Analysis, 20 (2), 68-75. DOI: 10.1016/j.irfa.2011.02.005.