Prací finančního poradce je optimalizace finanční situace a zajištění klienta. Bohužel v dnešní době je finanční poradenství spojeno často se špatnými zkušenostmi a nedobrou pověstí. Cílem práce je zjištění současných postojů obyvatel Ústí nad Labem a klientů společnosti 4fin Better together a.s. na práci finančních poradců pomocí dotazníkového šetření. Získaná data byla zpracována frekvenční analýzou a dále neparametrickými metodami, jako jsou např. Chí-kvadrát test nezávislosti, Mann-Whitneův test, Kruskal-Wallisův test či Friedmanův test. Práci je možné využít jako potvrzení poslání práce finančních poradců a zároveň může pomoci klientům k odstranění pochyb o finančním poradenství a povede k navázání spolupráce.
Anotace v angličtině
The job of a financial advisor is to optimize the financial situation and security of the client. Unfortunately, nowadays financial advice is often associated with bad experiences and a bad reputation. The aim of this paper is to find out the current attitudes of the residents of Ústí nad Labem and clients of 4fin Better together a.s. on the work of financial advisors by means of a questionnaire survey. The collected data was worked by frequency analysis and also by non-parametric methods such as Chi-square test of independence, Mann-Whitney test, Kruskal-Wallis's test or Friedman test. The work can be used as an affirmation of the mission of the work of financial advisors and can also help clients to remove doubts about financial advice and lead to the establishment of cooperation.
Klíčová slova
Domácnost, finance, finanční poradce, finanční zabezpečení
Prací finančního poradce je optimalizace finanční situace a zajištění klienta. Bohužel v dnešní době je finanční poradenství spojeno často se špatnými zkušenostmi a nedobrou pověstí. Cílem práce je zjištění současných postojů obyvatel Ústí nad Labem a klientů společnosti 4fin Better together a.s. na práci finančních poradců pomocí dotazníkového šetření. Získaná data byla zpracována frekvenční analýzou a dále neparametrickými metodami, jako jsou např. Chí-kvadrát test nezávislosti, Mann-Whitneův test, Kruskal-Wallisův test či Friedmanův test. Práci je možné využít jako potvrzení poslání práce finančních poradců a zároveň může pomoci klientům k odstranění pochyb o finančním poradenství a povede k navázání spolupráce.
Anotace v angličtině
The job of a financial advisor is to optimize the financial situation and security of the client. Unfortunately, nowadays financial advice is often associated with bad experiences and a bad reputation. The aim of this paper is to find out the current attitudes of the residents of Ústí nad Labem and clients of 4fin Better together a.s. on the work of financial advisors by means of a questionnaire survey. The collected data was worked by frequency analysis and also by non-parametric methods such as Chi-square test of independence, Mann-Whitney test, Kruskal-Wallis's test or Friedman test. The work can be used as an affirmation of the mission of the work of financial advisors and can also help clients to remove doubts about financial advice and lead to the establishment of cooperation.
Klíčová slova
Domácnost, finance, finanční poradce, finanční zabezpečení
Prací finančního poradce je optimalizace finanční situace a zajištění klienta. Bohužel v dnešní době je finanční poradenství spojeno často se špatnými zkušenostmi a nedobrou pověstí. Cílem práce je zjištění současných postojů obyvatel Ústí nad Labem a klientů 4fin Better Together a.s. na práci finančních poradců pomocí dotazníkového šetření. Získaná data budou zpracována frekvenční analýzou a dále neparametrickými metodami, jako jsou např. Chí-kvadrát test nezávislosti, Mann-Whitneyův test, Kruskal-Wallisům test či Friedmanův test. Práci bude možné využít jako potvrzení poslání práce finančních poradců a zároveň může pomoci klientům k odstranění pochyb o finančním poradenství a povede k navázání spolupráce.
Zásady pro vypracování
Prací finančního poradce je optimalizace finanční situace a zajištění klienta. Bohužel v dnešní době je finanční poradenství spojeno často se špatnými zkušenostmi a nedobrou pověstí. Cílem práce je zjištění současných postojů obyvatel Ústí nad Labem a klientů 4fin Better Together a.s. na práci finančních poradců pomocí dotazníkového šetření. Získaná data budou zpracována frekvenční analýzou a dále neparametrickými metodami, jako jsou např. Chí-kvadrát test nezávislosti, Mann-Whitneyův test, Kruskal-Wallisům test či Friedmanův test. Práci bude možné využít jako potvrzení poslání práce finančních poradců a zároveň může pomoci klientům k odstranění pochyb o finančním poradenství a povede k navázání spolupráce.
Seznam doporučené literatury
Bruhn, A. a Asher, A. (2021). The primacy of ethics in the provision of financial advice. Accounting & Finance, 61(2021), 3305-3327. https://doi.org/10.1111/acfi.12703
Fan, L., Lim, H.N. a Lee J.M. (2022). Young adults' financial advice-seeking behavior: The roles of parental financial socialization. Family Relations, 71(2022), 1226-1246. https://doi.org/10.1111/fare.12625
Halstead, D., Jones, M. A., Lesseig, V.P., Smythe, T.I. (2008). Orientace finančních poradců na zákazníka. Journal of Financial Services Marketing, 13(3), 183-192.
Mackinger, B., Jonas, E. a Mühlberger, Ch. (2017). When Advisors' True Intentions Are in Question. How Do Bank Customers Cope with Uncertainty in Financial Consultancies? Frontiers in Psychology, 8(1112), https://doi.org/10.3389/fpsyg.2017.01112
Moreland, K.A. (2018). Seeking Financial Advice and Other Desirable Financial Behaviors. Journal of Financial Counseling and Planning, 29(2), 198-206. http://dx.doi.org/10.1891/1052-3073.29.2.198
Moss, J., Rowlingson, K. a Lymer, A. (2022). Exploring the barriers to accessing personal financial planning advice. Journal of Financial Services Marketing. https://doi.org/10.1057/s41264-022-00180-x
Mustafa, W.M.W., Islam, M.A., Asyraf, M., Hassan, M.S., Royhan, P., Rahman, S. (2023). The Effects of Financial Attitudes, Financial Literacy and Health Literacy on Sustainable Financial Retirement Planning: The Moderating Role of the Financial Advisor. Sustainability 2023, 15(2677). https://doi.org/10.3390/su15032677
Seznam doporučené literatury
Bruhn, A. a Asher, A. (2021). The primacy of ethics in the provision of financial advice. Accounting & Finance, 61(2021), 3305-3327. https://doi.org/10.1111/acfi.12703
Fan, L., Lim, H.N. a Lee J.M. (2022). Young adults' financial advice-seeking behavior: The roles of parental financial socialization. Family Relations, 71(2022), 1226-1246. https://doi.org/10.1111/fare.12625
Halstead, D., Jones, M. A., Lesseig, V.P., Smythe, T.I. (2008). Orientace finančních poradců na zákazníka. Journal of Financial Services Marketing, 13(3), 183-192.
Mackinger, B., Jonas, E. a Mühlberger, Ch. (2017). When Advisors' True Intentions Are in Question. How Do Bank Customers Cope with Uncertainty in Financial Consultancies? Frontiers in Psychology, 8(1112), https://doi.org/10.3389/fpsyg.2017.01112
Moreland, K.A. (2018). Seeking Financial Advice and Other Desirable Financial Behaviors. Journal of Financial Counseling and Planning, 29(2), 198-206. http://dx.doi.org/10.1891/1052-3073.29.2.198
Moss, J., Rowlingson, K. a Lymer, A. (2022). Exploring the barriers to accessing personal financial planning advice. Journal of Financial Services Marketing. https://doi.org/10.1057/s41264-022-00180-x
Mustafa, W.M.W., Islam, M.A., Asyraf, M., Hassan, M.S., Royhan, P., Rahman, S. (2023). The Effects of Financial Attitudes, Financial Literacy and Health Literacy on Sustainable Financial Retirement Planning: The Moderating Role of the Financial Advisor. Sustainability 2023, 15(2677). https://doi.org/10.3390/su15032677